Morningstar.se

Både experter och politiker har länge efterfrågat ett sätt att tydligare visa hur mycket det kostar att spara i fonder totalt sett under hela spartiden. En av de debattörer som envist efterfrågat bättre information om fondsparandet långsiktiga kostnader är finansmarknadsminister Peter Norman.

Nu lanserar Morningstar nyckeltalet ”Norman-belopp” som är en prognos för kostnaden att månadsspara 1000 kronor i 10 år. För varje fond har Morningstar räknat ut ett belopp, som visas både i fondsökningen och i faktabladet för fonden. I snitt kostar detta sparande knappt 14.000 kronor, men skillnaderna mellan aktiefonder är stor, från billiga indexfonder under 3000 kronor till dyra tillväxtmarknadsfonder över 20.000 kronor.

Prognosen baseras på de kostnader som fondbolagen har rapporterat under de senaste fem åren och ett försiktigt antagande om fondernas framtida avkastning, som är gemensamt för alla fonder av samma typ.

Efter 3 månader har Morningstars första Fond-SM avslutats och vinnaren är Thorvald Holm med en avkastning på 41,0 procent. Tvåa kom Jessica Nestor med 40,2 procent värdeökning och trea Rolf Berlin med 37,9 procent.

Under tävlingens gång har det varit flera personer som legat först och framgången har ibland svängt snabbt. Berth Sandström som lyckades bäst under december med en värdeökning på 24,8 procent valde därefter fel fonder så att hans tävlingsportfölj tappade i värde under de följande två månaderna och hamnade till slut på plats 49.

Totalt hade Morningstars Fond-SM 1500 deltagare och 1120 av dessa (75 procent) nådde en positiv avkastning (inräknat de 5% som gick att tjäna genom att svara alla rätt i frågetävlingen). Deltagaren med störst värdeminskning förlorade 24,2 procent.

Första pris är fondandelar i Tundra Pakistanfond som vid tävlingens början 1 december var värda 25.000 kronor och tack vare uppgången under januari och februari är förstapriset med dagens andelskurs (6 mars) värt 28.300 kronor. Andra pris är 6000 kronor och tredje pris 2000 kronor.

I kväll den 1 december investeras de fiktiva 100.000 kronor som deltagarna har att placera i Morningstars Fond-SM, enligt de andelskurser som fondbolagen rapporterar. Under de närmaste tre månaderna är det möjligt att ändra portföljen, för att försöka pricka rätt fonder och vinna tävlingen. Tävlingen finns under fliken ”Fond-SM” i huvudmenyn ovan.

Över 1000 deltagare har redan gjort sina första fondval och kämpar därmed om förstapriset, fondandelar i Tundra Pakistanfond som per idag är värda 25.000 kronor. Morningstar önskar er alla lycka till med att pricka in vinnarfonder!

Morningstar lanserade för ett år sedan ett filter som rensar bort fonder som inte säljs aktivt till svenska småsparare. De flesta användare verkar nöjda med detta, som gör att antalet fondklasser som sorteras och jämförs i sökningen minskar från över 7700 till ungefär 2500.

Då ingår fortfarande alla PPM-fonder och alla utländska fonder som säljs via fondförsäkringar, nätmäklare eller fondtorg. Men fondklasser som marknadsförs enbart mot institutioner eller har väldigt hög minsta insättning sorteras bort. Detta val har funnits i sökningen sedan juni 2010, genom att bocka i rutan ”Endast fonder som säljs till småsparare”.

Vänder på filtret

Nu vänder vi på detta och det normala (”default”) på sajten blir att endast de cirka 2500 fondklasser som faktiskt säljs brett i Sverige visas. Detta alternativ gäller för det tre alternativen "Senaste kurs", "Vanliga fonder" och "PPM" under Fonder i huvudmenyn ovan.

För att se övriga drygt 5200 fondklasser behöver användaren nu aktivt välja ”Visa även fonder som inte är öppna för svenska småsparare” i sökningen. Eller välja sökningen via alternativet Fonder / "Alla fonder" i huvudmenyn ovan.

Syftet är att underlätta för vanliga fondsparare, som ändå i praktiken endast har tillgång till fonder via mellanhänder som erbjuder fondkonton för insättningar i svenska kronor. Övriga utländska fonder kräver att investeraren har en bankdepå för utländska värdepapper, vilket ger extra kostnader både per år och per transaktion.

Den mindre grupp ”proffs” som faktiskt är intresserad av även mer ovanliga utländska fonder kommer förhoppningsvis snart att lära sig att hitta hur de väljer den bredare sökningen. Och framöver kommer den nya filtreringen dessutom troligen att göra att betydligt fler fondklasser som är registrerade för försäljning i Sverige men inte aktivt säljs här kommer att vara tillgängliga genom att välja bort ”småsparar-filtret” på sajten.

En nyhet i dagens uppdatering av Morningstars faktablad (Quicktake) är att det nu går att lägga in andra fonder som jämförelse i diagrammen. Välj först en fond och klicka sedan på sidan ”Diagram”, så finns nu möjligheten att välja valfri annan fond att jämföra med på samma sätt som det redan har varit möjligt att välja extra jämförelseindex. Fondfaktabladen ger nu möjlighet att skapa fler typer av diagram som jämför med både index och andra fonder.

För att underlätta sökningen bland över 7700 fondklasser så finns en äkta fritextsökningen. Det betyder att sökningen även letar inuti orden, så till exempel så går det att skriva ”yss” i rutan ”Filtrera fondlistan…” för att hitta alla fonder med Ryssland i namnet och ”erig” för att hitta alla fondnamn som innehåller Sverige. Detta kan vara användbart för att hitta till exempel indexfonder, eftersom vissa heter ”Aktieindexfond” och liknande.

Möjligheten att välja stapeldiagram (månad, kvartal eller år) blir nu mer intressant, eftersom det går att få överblick över skillnader under ett antal delperioder även mellan olika fonder. Det går att se upp till 5 dataserier samtidigt i diagrammet, till exempel jämföra värdeutvecklingen för tre fonder och två jämförelseindex.

Notera att fritextsökningen görs i din egen dator och kräver ganska mycket datorkraft, så det kan ta flera sekunder att hämta och filtrera listan med fonder. Hastigheten beror på typ av uppkoppling, hur snabb datorn är och vilken webbläsare som används (i detta fall är till exempel Firefox snabbare än Explorer).