Nyhet

|

Baksmälla för de populäraste svenska fonderna

Första kvartalet blev rekordbra, men brant nedgång under december gör att 2015 ser ut att bli det sämsta året sedan 2011. Ingen av de 22 största svenska fonderna har stigit mer än 7 procent.

Svenska folkets fondsparande finns spritt på flera tusen fonder, här på Morningstar visar vi över 19.000 fondklasser. Men ett fåtal riktigt stora fonder är avgörande och de största fonderna har vuxit rejält. När vi lanserade den här sajten i oktober 2009 gav genvägen Hitta / ”Största svenska fonderna” bara 23 fonder med mer än 10 miljarder kronor. Nu har det antalet ökat till 83.


22 bjässar


Flyttas gränsen upp till 20 miljarder kronor finns just nu 22 så stora fonder registrerade i Sverige. Tillsammans innehåller dessa bjässar ungefär 1000 miljarder kronor (30% av hela det svenska fondsparandet) och stigande aktiemarknader har orsakat större delen av ökningen. Under år 2013 steg de 22 största fonderna i snitt 16 procent och förra året 14 procent.


Men 2015 ser avkastningen ut att bli låg. Ingen av de 22 bjässarna har från årsskiftet fram till 22 december stigit mer än 7 procent och i snitt är värdeökningen bara 3 procent. Ändå började året väldigt bra, första kvartalet steg aktiefonderna i snitt 15 procent vilket är ett av de bästa kvartalen någonsin. Och även per 30 november, med bara en månad kvar, var snittet bland bjässarna 7 procent och de bästa hade stigit 15 procent. För bara tre veckor sedan såg det ut som att 2015 skulle bli det fjärde bra året i rad för svenska fondsparare.


Värdeminskningen under december beror dels på att svenska kronan har stärkt 3 procent mot USA-dollarn, vilket bidragit till att många utländska aktier fallit i värde. Dels har oljepriserna tagit ny fart brant nedåt de senaste veckorna, vilket ökat oron att både exportländer och företag i sektorn kommer att få värre problem och brant öka mängden kreditförluster. Därför är Rysslandsfonderna åter förlorare.


Men fondsparandet är för de allra flesta långsiktigt och det är därför bättre att granska fonders resultat i ett längre perspektiv. De goda nyheterna är att trots värdeminskning 2011 och låg avkastning i år så har de 22 bjässarna i snitt stigit över 10 procent per år de senaste fem åren. Ändå är fem av dem räntefonder med väldigt låg avkastning. Bara knappt hälften är aktiefonder, som har lönat sig betydligt bättre.


AP7 bäst


Både störst och bäst är AP7 Aktiefond, som förvaltar icke-väljarnas pengar inom PPM och har stigit hela 17 procent per år de senaste fem åren tack vare derivat som ger extra exponering mot aktiemarknaden. Förvaltat kapitel nådde 262 miljarder kronor per 30 november, men nedgången har varit brant de först tre veckorna i december och årets resultat ser just nu ut att bli nära noll.

Läs fler nyheter i arkivet.