Senaste nytt på Morningstar.se

Nu visar vi fondernas CO2-risk

Morningstars fondfaktablad innehåller nu även hur mycket aktiefonderna skulle drabbas vid en omställning till krav på låga utsläpp av koldioxid.

Morningstars fondfaktablad innehåller nu även hur mycket aktiefonderna skulle drabbas vid en omställning till krav på låga utsläpp av koldioxid.


Klicka på fondens namn så visas under rubriken ”Översikt” Morningstars CO2-mätare tillsammans med fondens hållbarhetsbetyg. Beräkningarna är kapitalvägda och baserade på fondernas portföljer och Sustainalytics analys av CO2-risker.


Portföljens CO2-riskvärde är ett värde mellan 0 och 100 (lågt värde är bättre). CO2-riskvärdet baseras på innehavens CO2-riskvärden under de senaste 12 månaderna. Ett företags koldioxidrisk är Sustainalytics utvärdering av i vilken grad ett företags verksamhet och produkter är anpassade till en övergång till ett samhälle med låga koldioxidutsläpp.


Exponering mot fossila bränslen i procent är portföljens kapitalvägda andel innehav inom fossila bränslen, mellan 0 och 100 procent, i snitt under de föregående 12 månaderna. Företag med exponering mot fossila bränslen är definierat som de som tillhör följande branscher: Kolbrytning, Kolkraftproduktion, Olje- och gasutvinning, Elproduktion baserad på olja och gas, Underleverantörer till olje- och gasindustrin.


De två måtten, CO2-riskvärdet och exponeringen mot fossila bränslen, avgör om fonden får benämningen "Låg CO2-risk" som är tänkt att göra det lättare att hitta fonder med ägande i företag med lägre risk än genomsnittet globalt när företagen förbereder sig för en ekonomi med lägre koldioxidutsläpp. För att kunna få beteckningen "Låg CO2-risk" måste fondens portföljs genomsnittliga CO2-riskvärde de senaste 12 månaderna vara under 10, plus att genomsnittlig exponering mot fossila bränslen ska vara under 7 procent. För att dessa mått ska beräknas måste minst 67 procent av portföljens innehav täckas av Sustainalytics analys.

Registrera dig för vårt nyhetsbrev

Bli medlem här på Morningstar, så blir fondsökningen bättre. Dessutom kan du få vårt nyhetsbrev på torsdagar.

Det är gratis att bli medlem på Morningstar.se och genom att logga in får du flera fördelar. När du söker och jämför fonder kan du välja vilka kolumner som visas i sökningen och du kan spara listor med fonder som portföljer. De fonder du är extra intresserad av kan du få information om en gång per dag eller vecka med epost.


En annan fördel som medlem är att du kan få Morningstars nyhetsbrev, som normalt skickas en gång per vecka, på torsdagar. Det ger en bekväm påminnelse om nyheter på fondmarknaden och du missar inte våra köptips.


Att bli medlem är enkelt, fyll bara i namn och epostadress, samt välj lösenord på sidan Medlem / Registrera .

Logga in senast 25 maj

För att behålla nyhetsbrev, portföljer och kolumner kräver EU-reglerna GDPR att du visar aktivt intresse. Bäst är att logga in direkt.

EU-reglerna GDPR gör att företag bara får spara individuell information om människor som visat ett aktivt intresse. Det gör att Morningstar, som på denna sajt erbjuder användare möjligheter att spara individuell information, måste få bekräftelse via inloggning eller mailad länk.


25 maj kommer vi att ta bort personlig information för de som inte visat aktivitet på över 18 månader. För att behålla bland annat nyhetsbrev, sparade portföljer och urval kolumner i fondsökningen behöver medlemmar på något sätt visa ett aktivt intresse innan dess.


Bästa sättet att säkra att du får behålla allt hos Morningstar är att logga in på ditt medlemskap. Det är precis som tidigare helt gratis.


Om du har glömt dina inloggningsuppgifter, börja med att skriva in den mail-adress du troligen använt för medlemskapet på sidan Glömt användarnamn.


När du har ditt användarnamn kanske du kommer ihåg vilket lösenord som du brukar använda tillsammans med användarnamnet. Annars kan du få ett nytt lösenord via sidan Glömt lösenord.


Vi kommer även att försöka skicka epost till alla medlemmar med nyhetsbrev och portföljer, som ger dem möjlighet att bekräfta sitt intresse att behålla medlemskapet på Morningstar och sin information. Men det är lätt hänt att missa att läsa epost, så tveka inte om du vill behålla din information hos Morningstar. Logga in redan idag.

Hållbarhetsbetyg

Idag lanserar vi en ny jämförelse av fonder, Morningstar Sustainability Rating, som visar hur väl de företag som fonden investerat i hanterar miljö, människor och ägarfrågor.
17 mars 2016 börjar Morningstar här på sajten visa en ny jämförelse av fonders innehav som är skapad för att spegla hur väl de företag som fonden har placerat sparkapitalet i hanterar sitt ansvar inom ESG (Environmental, Social, Governance). Jämförelsen med andra fonder i samma kategori heter Morningstar Sustainability Rating.

Alla artiklar om ”Hållbarhet” finns samlade under detta nyckelord (länk till höger).

Fler fonder har nu Norman-belopp

Bättre underlag gör att även alla fond-i-fond från och med idag har Norman-belopp, som ger bättre jämförbarhet av de långsiktiga kostnaderna.

Syftet med nyckeltalet ”Norman-belopp” är att jämföra kostnaden att spara i fonder under tio år. Tanken är att en summa i kronor är lättare att förstå än en årlig avgift i procent. Från och med idag rapporterar vi nyckeltalet för så gott som alla fonder som marknadsförs i Sverige.


När vi på Morningstar lanserade det nya nyckeltalet i maj 2012 så valde vi att inte rapportera våra resultat för fond-i-fond. Orsaken var att det då var stora brister i rapporteringen av de underliggande fondernas kostnader när fondbolagen rapporterade nyckeltalet TER för fond-i-fond. Men strax efter introducerades det nya EU-faktabladet KIID som innehåller nyckeltalet ”årlig avgift” med betydligt striktare regler för hanteringen av underliggande fonders avgifter.


En felkälla som dock finns kvar är att Morningstar inte har fullständig information om hur mycket resultatbaserade avgifter har kostat. Anledningen är att dessa inte ingår i ”årlig avgift” utan istället redovisas separat i KIID. I de fall då en fond-i-fond både har en egen resultatbaserad avgift och investerar i underliggande fonder med resultatbaserad avgift så blir det oklart om alla kostnader som belastar sparandet verkligen redovisas. Men detta problem gäller främst en liten grupp fond-i-fond som investerar i hedgefonder, medan merparten saknar resultatbaserade avgifter.


Tänk även på att Norman-beloppet är räknat före skatt och enbart baserat på de synliga kostnaderna i fonden, inte de andra kostnader som ofta belastar ett sparande på andra nivåer (köpavgifter, avtal om förvaltning av fondportföljen, försäkringsavgifter, fond-i-fond) eller de dolda transaktionskostnader som uppstår i fonden när den gör affärer (främst courtage, ”spread” och valutaväxling). Beräkningen tar inte heller hänsyn till speciella villkor som kan finnas, till exempel rabatter hos Pensionsmyndigheten.

Aktiebörser

  Lokal USD SEK  
Stockholm (OMX AFGX)
0,8 1,2 0,8 stängt
Frankfurt (DAX30)
-0,1 0,6 0,2 stängt
London (FT-SE 100)
-0,3 0,2 -0,2 stängt
Paris (CAC 40)
-0,2 0,6 0,1 stängt
Tokyo (TOPIX)
-0,6 -0,4 -0,5 stängt
New York (S&P 500)
0,2 0,2 -0,5 stängt
New York (NASDAQ 100)
-0,3 -0,3 -1,0 stängt
Moskva (RTS)
0,3 0,3 -0,1 18:51
Hong Kong (HANG SENG)
0,1 0,1 -0,1 16:08
Bombay (BSE SENSITIVE)
0,6 0,9 0,5 stängt
Johannesburg (FTSE/JSE ALL-SHARE)
-0,1 1,6 1,0 15:00