Vi upplever för närvarande upprepade problem under användarregistrering. Vi uppskattar ditt tålamod medan vi felsöker.

Sveriges 43 'guldfonder'

Det finns en hel del olika betyg och klassificeringar man kan utgå ifrån såväl som jämföra när man ska välja eller utvärdera fonder. Ett av dessa är MQR. Här är en lista med samtliga fonder i Sverige som fått högsta betyget inom MQR, nämligen guld. 

Johanna Englundh 2022-08-24 | 14:31
Facebook Twitter LinkedIn

guld

Bland de svenskregistrerade fonderna hittar vi 43 fonder som lyckas kamma hem högsta betyg i Morningstars framåtblickande fondbetyg MQR. MQR står för Morningstar Quantitative Rating och är ett betyg som med hjälp av datorer analyserar över 180 underliggande datapunkter för varje fond. Sedan förutspår datorn vilket betyg en mänsklig analys skulle ge.

Generellt kan man se att fonder som fått det högsta betyget har relativt låga förvaltningsavgifter och förvaltas av stora fondbolag med stora fonder. Snittavgiften för guldfonderna är 0,44%, medan snittavgiften för alla fonder som är registrerade i Sverige ligger på nästan det dubbla (0,84%). Detta gäller för fondernas äldsta andelsklasser. 

Här nedan hittar du en komplett lista över de 43 fonder som har fått betyget guld. Vi hittar en blandning av räntefonder, aktiefonder och blandfonder i listan, och avkastningen sedan årsskiftet fram tills 23 augusti sträcker sig från +4,7% för Handelsbanken Hälsovård Tema till -38.8% för Spiltan Småbolagsfond. 

 

Ska jag köpa en fond som har betyget guld? 

Att basera fondval utifrån endast en parameter är inte en klok idé, oavsett vad denna parameter må vara. Framförallt ska val av fond grundas i dig själv som sparare och vad syftet med investeringen är, där börjar din resa för att navigera i fonddjungeln. Därefter kan du gå vidare och undersöka avgifter, förvaltare, historisk avkastning och betyg/klassificeringar som kan vara till hjälp. Kolla gärna in denna artikel om du vill ha mer tips. MQR ska ses som ett verktyg i en verktygslåda, redo att hjälpa dig tillsammans med annan information. 

Hur har guldfonder presterat? 

MQR lanserades i USA 2017 och i Europa 2018 och vid en genomgång gick det att se att guldfonder under en treårsperiod har lyckats att leverera högre avkastning än fonder med lägre betyg inom samma kategori. Och de med betyget ”Negative” har framtida resultat som avviker ungefär lika mycket nedåt. 

Det är värt att notera att en av anledningarna till att Quantitative Rating har lyckats väl med att sortera fonder baserat på framtida resultat är att avgifter spelar en viktig roll i metoden. Ju dyrare en fond är, desto lägre blir sannolikt betyget och vice versa. Det stämmer väl överens med Morningstars forskning som länge indikerat att avgiften är en viktig framgångsfaktor vid val av fond. 

Som alltid när det kommer till att spå framtiden är det dock bara en sak vi kan vara helt säkra på, och det är att ingen kan vara helt säker på hur framtiden kommer se ut. Det innebär således att MQR inte ger någon garanti att pricka rätt, men erfarenheten från Morningstars genomgång är alltså att fondbetyget åtminstone ger viss hjälp att spå framtiden.

Prenumerera på vårt veckovisa nyhetsbrev kostnadsfritt:

Anmäl dig här

Facebook Twitter LinkedIn

Securities Mentioned in Article

Security NamePriceChange (%)Morningstar Rating
AMF Aktiefond Asien Stilla havet263,22 SEK0,80Rating
AMF Aktiefond Europa243,12 SEK0,13Rating
AMF Aktiefond Global277,28 SEK0,71Rating
AMF Aktiefond Nordamerika467,32 SEK0,89Rating
AMF Aktiefond Småbolag936,55 SEK-0,94Rating
AMF Aktiefond Sverige666,53 SEK0,00Rating
AMF Aktiefond Tillväxtmarknader107,63 SEK0,96
AMF Aktiefond Världen512,27 SEK0,36Rating
AMF Balansfond325,41 SEK0,15Rating
AMF Företagsobligationsfond97,98 SEK0,00Rating
AMF Räntefond Lång137,63 SEK-0,05Rating
AP7 Aktiefond478,65 SEK-1,34Rating
Avanza Auto 1102,81 SEK-0,66Rating
Avanza Auto 2112,64 SEK-0,81Rating
Avanza Zero285,71 SEK0,97Rating
Calgus283,62 SEK0,00Rating
Caprifol Nordiska Fonden587,80 SEK0,00Rating
Handelsbanken EM Index (A1 SEK)175,88 SEK0,85Rating
Handelsbanken Europa Index Crit (A1 SEK)141,22 SEK-0,15Rating
Handelsbanken Gl Småbolag Ind Cri A1 SEK146,13 SEK0,00Rating
Handelsbanken Global Index Crit (B1 SEK)263,06 SEK0,48Rating
Handelsbanken Hållbar Energi A1 SEK436,98 SEK0,11Rating
Handelsbanken Norge In Criteria (A9 NOK)96,52 NOK0,04Rating
Lancelot Camelot A59 904,45 SEK0,00Rating
Länsförsäkringar Global Indexnära332,78 SEK0,59Rating
Länsförsäkringar Tillväxtmrkd Idxnära A170,00 SEK0,99Rating
Nordea Inst Aktie Världen231,26 SEK0,46Rating
Nordnet Indeksirahasto Suomi ESG194,83 EUR-0,98Rating
Spiltan Aktiefond Investmentbolag524,04 SEK0,68Rating
Spiltan Aktiefond Småland672,58 SEK0,24Rating
Spiltan Aktiefond Stabil992,11 SEK0,33Rating
Spiltan Enkel127,14 SEK-0,61Rating
Spiltan Globalfond Investmentbolag186,51 SEK-0,73Rating
Spiltan Räntefond Sverige127,70 SEK-0,03Rating
Spiltan Småbolagsfond979,60 SEK0,42Rating
SPP Mix 20114,69 SEK-0,03Rating
SPP Mix 50139,33 SEK0,08Rating
Storebrand FRN Företagsobligation A SEK111,71 SEK0,04Rating
Storebrand Global Multifactor A3 232,79 NOK-1,55Rating
Storebrand Obligation A SEK136,66 SEK-0,16Rating
Storebrand Sverige Plus A SEK160,06 SEK0,32Rating
Swedbank Robur Access Mix A294,91 SEK-0,07Rating

About Author

Johanna Englundh  är redaktör för Morningstar Sverige. Kom i kontakt med Johanna via mejl eller följ på twitter. 

© Copyright 2022 Morningstar, Inc. Alla rättigheter förbehållna.

Användarvillkor        Privacy Policy        Cookie Settings